• Las 12 instituciones financieras están debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES.
  • Han informado a esta autoridad la suplantación de su razón social por personas físicas o “empresas”, para afectar económicamente a usuarios que requieren de un crédito

Boletìn. Ciudad de México, 01 de mayo de 2021

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) informa a la población los nombres de las instituciones financieras afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, conforme a lo siguiente:

RELACIÓN DE INSTITUCIONES SUPLANTADAS Y DE SU SUPLANTADORA

     Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Grupo Mercantil de Chihuahua, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.   Av. Campos Elíseos 9050, interior Tercer piso, Fraccionamiento Campos Elíseos, C.P. 32472, Juárez, Chihuahua.   (656) 688 1300 rodrigor@brasa.com.mx  Grupo Merchi   SIN DATO       6481244361 www.grupomerchi.com
     Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
AFC Insignia de México, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.   Blvd. Miguel de Cervantes Saavedra 301, interior Piso 14 Oficina 1404 A, Colonia Granada, C.P. 11520, Miguel Hidalgo, Ciudad de México.   (55) 1555 6810 zairagalvan@cumplimientoautoridades.com.mx   Insignia de México SAPI de CV Sofom E.N.R.   SIN DATO     +52 951 260 4140 +525580697790
     Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Crecimiento Programado Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.   Calz. San Bartolo Naucalpan 360, interior No aplica, Colonia Argentina Poniente, C.P. 11230, Miguel Hidalgo, Ciudad de México.   (55) 5201-56-55 Ext. 1351   ccedillo@crepo.comCrecimiento ProgramadoCrecimiento Programado Servicios Financieros. Reforma476, Col. Juárez C.P. 06600, Cuauhtémoc.   525564915570, 525574319645, 5529023141, 525564899489, 525519346043, 525511462475   
     Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Asociación de Productores del Corredor de Chihuahua, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.   Km 10 200 Carretera a Álvaro Obregón Sn, Colonia Campo 3a, C.P. 31607, Cuauhtémoc, Chihuahua   (625) 5838006 direccionaprocch@gmail.comAsociación de Productores de corredor Chihuahua. SIN DATO       SIN DATO
     Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Soluciones Empresariales Eficaces de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.   Campos Eliseos 400, interior 601 B, Colonia Polanco V Sección, C.P. 11560, Miguel Hidalgo, Ciudad de México   (55) 59803404   acervantes@doporto.mxSoluciones Empresariales eficaces de México.   SIN DATO   5520806103, 552938741, 5560880171, 5616209823, 5613497363, 5536523352, 5530327776   https://crediplex.io/financieras/soluciones-empresariales-eficaces-de-mexico/13682
     Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Quant Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.   Eugenio Sue 358, interior 302, Colonia Polanco IV Sección, C.P. 11550, Miguel Hidalgo, Ciudad de México.   (55) 5250 9683   www.qcapital.mx   quant@qcapital.mx   Quant Capital   Eugenio Sue 358, interior 302, Colonia Polanco IV Sección, C.P. 11550, Miguel Hidalgo, Ciudad de México.     +5215573260146
     Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
EFICEM CORP., S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.   Sabinos 321, interior 5, Colonia Reforma, C.P. 68050, Oaxaca de Juárez, Oaxaca.     (951) 01 (951) 513-44-16 y 132-85-28 eficemcorp@hotmail.com  Eficem Corp. EFICEM SIN DATO   951-452-68-65, 951-452-68-60, 951-452-66-73, 951-452-68-13, 951-490-89-81, 951-452-6853.   Crediplex/financiera/eficem.corp/3816
  Entidad financieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
BARGAF S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.   Avenida México 546, interior 301, Colonia San Jerónimo Aculco, C.P. 10400, La Magdalena Contreras, Ciudad de México.   (55) 15205781   bargaf@fgaconsultores.mx  Bargaf SIN DATO   +528129196515   http://crediplex.10/financiera/bargaf/15026 http://bargaf.com
  Entidad financieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Financiera Maestra, S.A. de C.V. SOFOM, E.N.R.   Tiburcio Montiel 14, Colonia San Miguel Chapultepec II Sección, C.P. 11850, Miguel Hidalgo, Ciudad de México.   (55) 5278-29-30, 5278-22-80   www.financieramaestra.com martha.barriga@creditomaestro.com  Créditos Maestro   SIN DATO     +529982003664  
  Entidad financieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Flux Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.   Alpes 305, Colonia Lomas de Chapultepec V Sección, C.P. 11000, Miguel Hidalgo, Ciudad de México.   (55) 41641800   www.fluxfinanciera.com   razpiri@fluxfinanciera.comFlux financiero     SIN DATO       +524428390443
  Entidad financieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Vision F México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.   Sevilla 40, interior Piso 1, Colonia Juárez, C.P. 06600, Cuauhtémoc, Ciudad de México.   (55) 9628 2800   www.vfmexico.mx   vfmexico@vfmexico.mx  Visión Financiera. Insurgentes sur 218 piso 8 en la Ciudad de México.   +525577366819
  Entidad financieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Global Currency Market, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.   La Villa 1996, interior 2d, Colonia Chapalita, C.P. 44500, Guadalajara, Jalisco.   (33) 36157395 http://www.globalcurrency.com.mx/ oficial@globalc.com.mx  GLOBAL PRÉSTAMOS   Calle Ottawa 1568- Piso 6, Providencia, C.P. 44630 en Guadalajara, Jalisco, México.   55 3449 5356 +52 229 526 8548

En tal sentido y a efecto de que las personas interesadas en obtener un crédito estén alertas, la CONDUSEF informa el Modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

  1. Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
  • Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
  • Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
  • Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
  • Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS tomar en cuenta lo siguiente:

  • Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
  • Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
  • No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
  • No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
  • No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
  • No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
  • Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php

Para cualquier duda o consulta, comunícate a la CONDUSEF al teléfono del Centro de Contacto y de Atención por Medios Remotos 55 53 400 999, o bien visita nuestra página de Internet https://www.condusef.gob.mx/.

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